O mercado de câmbio foi um dos primeiros mercados financeiros e foi formado para estruturar a economia global, quando ela começou a crescer. 

Em termos de volume de negócios, é, de longe, o maior mercado financeiro do mundo.

Para dar uma ideia do tamanho desse mercado, de acordo com o Banco de Compensações Internacionais (BIS), que pertence aos bancos centrais, a negociação nos mercados de câmbio foi em média de US$ 6,6 trilhões por dia em abril de 2019.

Pessoas físicas e pessoas jurídicas se beneficiam operando nesse mercado, nas mais variadas naturezas, desde grandes exportações e importações e investimentos até pagamento de cursos e despesas médicas no exterior.

Entender esse mercado na economia global que temos não só é importante como necessário. E hoje vamos mostrar para você o que você precisa saber sobre ele!

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Entendendo o mercado de câmbio e como ele funciona

Operações de câmbio e taxa de câmbio

O mercado de câmbio é, além do maior mercado financeiro do mundo,  o de maior liquidez.

Além de fornecer um local para compra, venda, troca e especulação de moedas, o mercado de câmbio também permite a conversão de moeda para acordos de comércio internacional e investimentos. 

Às transações de compra ou venda de moeda estrangeira damos o nome de operação de câmbio.

E ao preço dado às diferentes moedas para realizar essa operação, chamamos de taxa de câmbio. 

A demanda e a oferta determinam as diferenças nas taxas de câmbio.

Quem compõe o mercado de câmbio?

Os mercados de câmbio são compostos por bancos, negociantes de câmbio, empresas comerciais, bancos centrais, firmas de gestão de investimentos, fundos de hedge, negociantes de câmbio de varejo e investidores.

Além de ser, como falamos, de longe o maior mercado financeiro do mundo, ele é composto por uma rede global de centros financeiros que atuam 24 horas por dia, fechando apenas nos finais de semana.

Quais são os níveis do mercado de câmbio?

Este mercado global possui 2 níveis. O primeiro é o mercado interbancário.

É no mercado interbancário que os maiores bancos mundiais trocam moedas entre si. 

Os negócios nesse mercado são enormes, mesmo tendo apenas alguns membros. Como resultado, o mercado interbancário dita os valores da moeda.

O segundo nível é o mercado de balcão. 

É onde as empresas e os indivíduos negociam. 

Esse mercado se tornou muito popular pois agora existem muitas empresas que oferecem plataformas de negociação online. 

Como funciona esse mercado funciona

As moedas são sempre negociadas em pares, portanto, o valor de uma das moedas desse par é relativo ao valor da outra. Isso determina quanto da moeda do país A o país B pode comprar e vice-versa. 

Estabelecer essa relação (preço) para os mercados globais é a principal função do mercado de câmbio. Isso também aumenta muito a liquidez em todos os outros mercados financeiros, o que é fundamental para a estabilidade geral.

Uma das características mais exclusivas do mercado cambial é o que dissemos ali em cima: ele é composto por uma rede global de centros financeiros que operam 24 horas por dia, fechando apenas nos finais de semana. 

Assim que um hub fecha, outro hub em uma parte diferente do mundo permanece aberto para negócios. Isso aumenta a liquidez disponível nos mercados de câmbio, o que aumenta seu apelo como a maior classe de ativos disponível para os investidores.

Os pares de negociação de maior liquidez são (em ordem decrescente de liquidez): 

1. Euros (EUR) e Dólares Americanos (USD)
2. Dólares Americanos (USD) e Iene Japonês (PJY)
3. Libra Esterlina (GBP) e Dólares Americanos (USD)

Principais operações de câmbio para Pessoas Físicas

• Compra de Imóveis 
• Pagamentos de Cursos no Exterior
• Pagamentos de Despesas Médicas
• Gastos com Moradia
• Investimentos
• Conta no Exterior
• Encomendas
• Recebimento em moeda estrangeira (incluindo serviços como adsense)

Principais operações de câmbio para Pessoas Jurídicas

• Exportação e Importação
• Prestação de serviços
• Investimento Externo
• Empréstimos Internacionais
• Operações Estruturadas
• Câmbio para E-Commerce

O que é fechamento de câmbio

O termo “fechamento de câmbio” se refere ao processo de conversão de moedas estrangeiras (divisas) em moeda nacional. 

Quem intermedia esse processo no Brasil é o Bacen (Banco Central do Brasil), que também é o responsável por fiscalizar e regulamentar o mercado.

Esse processo é essencial para o comércio exterior.

Para que as negociações de exportação e importação sejam realizadas, é preciso ter um valor contratado pelas partes envolvidas para realizar o pagamento. 

Em outras palavras, para que um exportador consiga receber a sua venda em reais no Brasil de um importador, por exemplo, ele precisa acordar com uma instituição autorizada a operar em câmbio sobre a taxa desse câmbio (o preço das moedas), e isso leva o nome de fechamento de câmbio. 

Como é feito um fechamento de câmbio?

Para realizar um fechamento de câmbio, é preciso acessar algum banco, corretora ou correspondente cambial autorizado, como a SWAP Câmbio para realizar a conversão de moedas e a transferência do valor contratado entre as partes.

A instituição emite um contrato de câmbio e transfere o valor acordado.

É importante fazer isso sempre pensando no melhor momento da taxa de câmbio, para que você seja beneficiado. Nossos especialistas podem te ajudar nessa operação, basta clicar aqui para entrar em contato ou tirar as suas dúvidas!

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Publicado por SWAP Câmbio