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Para as operações iguais ou superiores a US$ 3 mil, os documentos devem ser guardados por 5 anos, contando a partir do término de exercício em que a operação ocorreu.

Os documentos devem ser guardados para que o Banco Central possa fazer o acompanhamento necessário.

Claro! Até as pessoas menores de 16 anos, se apoiadas devidamente por seus representantes legais, podem comprar e vender moeda. Os agentes de câmbio são os responsáveis por informar os requisitos para comprar ou vender, de acordo com pequenas ou grandes somas e operações de regulamentação específica, como:

• Importação;
• Exportação;
• Investimentos;
• Remessas de capital;
• Entre outras operações.

Cada moeda estrangeira tem uma taxa de câmbio em relação à outra.

Deixando mais claro: a taxa de câmbio é o preço da moeda estrangeira em unidades da moeda nacional (no nosso caso, o Real). Esse valor pode apreciar ou depreciar, dependendo de vários fatores.

A operação mais comum aqui no Brasil é do envio ou recebimento em Dólar. Na média de 2020, por exemplo, cada 1 dólar equivale R$ 5,42. Essa é a taxa de câmbio do Real relacionado ao Dólar.

Câmbio é toda transação financeira que funcione como troca – seja por compra ou venda – que envolva mais de uma moeda para fins de turismo, exportação, importação, e-commerce e outros.

Vamos supor que você precisa viajar ao exterior; para as suas despesas, será necessário usar a moeda do País de destino, certo? Para fazer a troca da sua moeda atual para a estrangeira, é necessário uma operação de câmbio.

No caso de empresas de e-commerce, por exemplo, que vendem para outros países, é necessário um operador de câmbio para converter o recebimento em uma moeda local.

Para cadastros (pessoa física ou jurídica) com limite operacional de até R$ 100.000,00 em 12 meses, o cadastro é aprovado dentro de 24 horas.

Para cadastros (pessoa física ou jurídica) com limite operacional acima de R$ 100.000,00 em 12 meses, a aprovação tem o prazo máximo de até 72 horas.

Para pessoas jurídicas que desejam movimentar recursos até o limite de R$ 100.000,00 em 12 meses:

• Informar valor patrimônio líquido (PL) do último balanço e valor faturamento dos últimos 12 meses;
• Comprovante de endereço;
• Estatuto social consolidado mais recente;
• Organograma identificando beneficiários finais (caso não especificado no contrato social);
• Documento dos sócios acima de 20% de participação societária e representantes legais (Documento de identificação válido; telefone; e-mail; procuração se cabível; dados do cônjuge se cabível)

Para pessoas jurídicas que desejam movimentar recursos acima do limite de R$ 100.000,00 em 12 meses:

• Documentos e informações anteriores;
• Balanço + DRE assinado pelo contador + representante legal;
• Relação de faturamento dos últimos 12 meses assinado pelo contador + representante legal;

OBS: Documentos adicionais podem ser solicitados ou ausência da necessidade de documentos acima pode ocorrer. Fale com um especialista.

Para pessoas físicas que desejam movimentar recursos até o limite de R$ 100.000,00 em 12 meses:

• Documento de identificação válido;
• Comprovante de endereço;
• Informar renda mensal;
• Informar e-mail e telefone para contato;

Para pessoas físicas que desejam movimentar recursos acima do limite de R$ 100.000,00 em 12 meses:

• Documentos e informações anteriores;
• Imposto de Renda completo + Recibo de entrega mais atual;

Sim, o Banco Central do Brasil exige que os cadastros estejam atualizados para operar no mercado de câmbio. Inclusive, é passível de multa para a instituição financeira que não se atentar para os dispositivos legais, tais como a correta identificação do proponente e a origem dos recursos.

Os agentes autorizados a operar no mercado de câmbio podem ser: bancos, caixa econômica, sociedade corretora ou sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários, corretora de câmbio ou, ainda, correspondente cambial de uma dessas instituições e apresentar a documentação que lhe for solicitada para realizar a operação de câmbio.

Usar a SWAP Câmbio & Capitais Internacionais é totalmente seguro! A SWAP é um correspondente cambial credenciado de acordo com as normas do Banco Central do Brasil a intermediar operações de câmbio no país. Veja aqui:  (bcb.gov.br), na página CREDENCIADOS NO BACEN o registro da SWAP com os dados Razão social: SWAP TREINAMENTOS, CRÉDITOS E DERIVATIVOS LTDA – CNPJ: 40.542.533/0001-10