Você com certeza já ouviu falar no Banco Central, muitas vezes atreladas a várias siglas e termos em inglês, como por exemplo: COPOM, Selic, entre outros termos um tanto complicados. 

Mas o quanto isso afeta nosso dia a dia? Nós da Swap vamos descomplicar esse assunto para você.

Como funciona o Banco Central no Brasil?

Vamos entender um pouco sobre o que é o Banco Central, também conhecido como Bacen.

De forma simples, é como se o Banco Central fosse um “banco dos bancos”, assim como nós podemos pegar dinheiro emprestado com os bancos convencionais, esses por sua vez podem fazer o mesmo com o Banco central que também tem poder fiscalizador sobre estes.

Cabe ao Banco Central, por exemplo, definir a taxa básica de juros (também conhecida como taxa Selic), fazendo isso ele controla a inflação no país e também acaba definindo o tamanho da fatura do seu cartão de crédito e impactando em diversas outras coisas em nossas vidas.

Ao Banco Central cabe também o papel de principal agente financeiro do governo e cuida da reserva do Brasil em ouro e moedas estrangeiras.

O principal objetivo do Banco Central do Brasil, é assegurar o poder de compra da moeda nacional e garantir um Sistema Financeiro Nacional sólido e eficiente.

O corpo diretivo do Bacen é indicado pelo presidente da república.

O Bacen foi criado em 1964 com a  função primordial de desempenhar um papel executivo em relação a tudo o que é discutido no Conselho Monetário Nacional. Em outras palavras, o Banco Central cumpre e também faz cumprir as disposições que lhe são atribuídas pela legislação e por esse conselho.

Autonomia do Banco Central

Recentemente, uma lei dando autonomia ao Banco Central foi aprovada, mudando pontos importantes da política adotada anteriormente, como por exemplo: mandato de quatro anos para o presidente do Banco Central, não coincidente com o mandato de presidente da República. A ideia é que o presidente e os membros da diretoria tenham estabilidade no cargo e não possam ser exonerados pelo chefe do poder executivo.

Apesar de algumas polêmicas a autonomia do Bacen é vista com bons olhos, aumentando a  confiança do mercado e do domínio técnico nas decisões para defender o afastamento da instituição do âmbito político.Mostra ainda ao mundo que o país está se alinhando às práticas modernas de gestão econômica, já que é o modelo utilizado em diversos países de referência econômica.

Bancos Centrais ao redor do mundo

Os bancos centrais estão presentes no mundo inteiro, sendo que o primeiro a ser fundado foi o Banco da Inglaterra em 1694. Pela história o Banco da Inglaterra é conhecido como “ The Old Lady”, em português, “ A Velha Senhora”.

Apesar de ser o mais antigo, o banco inglês não é o banco mais poderoso do mundo. Esse cargo fica para o Federal Reserve, o Banco Central dos Estados Unidos.

• Entre outros importantes bancos centrais estão:
• Banco Central Europeu, considerado o banco mais independente, o BCE é o responsável por executar as políticas monetárias dos 19 países da zona euro.
• Banco Central do Chile, considerado um exemplo de banco central independente na América Latina.
• Banco Reserva da Nova Zelândia, o primeiro banco central independente.

Como o Banco Central impacta diretamente o seu bolso?

Já mencionamos que o Banco Central tem como função controlar a inflação no país, certo? Mas como isso funciona?

Esse controle é possível por meio da quantidade de dinheiro em circulação na economia.

A lógica é simples: quanto mais dinheiro em circulação, maior o nível de consumo e menor o valor da moeda.

O aumento no consumo leva também a um aumento nos preços, já que o mercado busca mecanismos para equilibrar a oferta e a demanda, portanto, há perda de poder de compra da moeda.

A cada 45 dias o grupo de trabalho do Copom (Comitê de política Monetária) se reúne para definir a taxa de juros base, denominada Selic, que é a ferramenta principal de controle da inflação e sentida por todos os consumidores no preço dos produtos

Como a SWAP descomplica para você fazer o melhor negócio?

É o Banco Central o responsável pela gestão das reservas cambiais onde se formam as taxas de câmbio, então é feita manutenção dos ativos em moedas internacionais com o intuito de assegurar o poder de compra nacional e também garantir um bom desempenho nas transações internacionais.

O Bacen pode adotar diferentes regimes de câmbio, como:

Câmbio fixo, nesse caso o preço da moeda internacional é fixado em um determinado valor. Portanto, o valor da moeda não depende das oscilações do mercado.

Câmbio flutuante, nesse caso, as taxas de câmbio flutuam de acordo com as as movimentações do mercado. Ou seja, o preço da moeda estrangeira se ajusta de acordo com o mercado.

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Publicado por Swap Câmbio