Você sabe como investir em startups? As novas empresas que se destacam pela inovação, seja no modelo de negócio, produto ou serviço, atraem cada vez mais investidores, que enxergam nas startups uma possibilidade de diversificar seus investimentos e obter maiores retornos.

Nas últimas décadas vimos startups tornarem-se algumas das empresas e marcas mais valiosas e relevantes da nossa época. O sucesso das unicórnios – startups com valores acima de R$ 1 bilhão – inspira tanto os empreendedores quanto investidores.

É comum acreditarmos que para investir em startups é preciso ser milionário ou contar com um grande capital. A realidade, porém, é bem diferente. Existem diferentes meios de pessoas físicas investirem em startups com aporte inicial baixo.

É para te guiar nesse caminho e permitir que invista em startups com maior segurança que preparamos o texto de hoje do nosso blog. Vem com a gente aprender tudo o que precisa saber sobre como investir em startups.

Como investir em startups? – Tudo o que você precisa saber

Como todo investimento, aquele realizado em startups também apresenta riscos. Esses riscos são mais ou menos elevados conforme o estágio de desenvolvimento da empresa. Quanto mais inicial um negócio, maiores são os riscos e prazos de retorno.  

Para você entender melhor, separamos as quatro etapas do desenvolvimento do negócio que precisam ser consideradas no momento de realizar o investimento: 

Ideação: o produto ou serviço ainda está em fase inicial e o projeto ainda precisa ser validado por meio do Mínimo Produto Viável (MPV). Os investimentos aqui são menores, o risco é grande e o retorno longo.

Capital semente: a empresa ainda está em fase inicial, mas o projeto já foi validado e conta com uma carteira de clientes recorrentes. Os aportes são um pouco maiores, riscos menores, prazo de retorno acima de quatro anos.

Crescimento e expansão: a empresa já possuem receitas significativas e utilizam o investimento para escalar o negócio. Os aportes aqui são consideravelmente maiores e os riscos menores.

Consolidação: a startup já está consolidada e conta com lucros significativos. Nessa fase costumam receber os maiores aportes e os riscos ao investidor costumam ser baixos.

É importante notar que embora as etapas iniciais apresentem riscos elevados, as possibilidades de obter retornos acima da média são consideráveis. Já na etapa de consolidação, o retorno é mais garantido, porém, menor.

Por que investir em startups?

Investir em startups vai muito além de diversificar investimentos em busca de maiores retornos. É sobre apoiar a inovação, desenvolvimento, economia local e até mesmo causas que acredita e defende.

Embora quando se ouça o nome startup seja comum nos lembrarmos de empresas de tecnologia voltadas ao mercado, existe um risco ecossistema de empresas inovadoras que atuam com foco na solução de problemas ambientais e sociais. São empresas que já nasceram na era do propósito.

Além disso, por possuírem estruturas mais enxutas, as startups e seus gestores são mais acessíveis em comparação às empresas tradicionais, o que significa que você pode acompanhar o desenvolvimento do negócio de perto e tem maiores chances de participar ativamente e contribuir com ideias.

Como investir em startup sendo pessoa física?

Se você se anima com a ideia de investir em negócios inovadores e com chances de retorno acima da média, conheça abaixo quatro formas para realizar seu investimento.

Via Aceleradoras

Investir via aceleradoras é uma opção interessante para a pessoa física. As aceleradoras são como incubadoras de empresas e geralmente trabalham com startups em fase inicial. Para mitigar os altos riscos envolvidos nesse estágio é comum que as aceleradoras trabalhem com um portfólio diversificado.

Aqui você investe na aceleradora e é ela que monta o portfólio para você. Os valores de investimento podem variar, mas o total desse portfólio deve ficar entre R$ 50.000,00 e R$ 100.000,00. O retorno costuma ser superior a quatro anos.

Via Investimento Anjo

Essa é outra forma da pessoa física investir em startups. Aqui não existem intermediários, sendo que você deve analisar e escolher em quais empresas colocar o seu dinheiro. As empresas que trabalham com esse tipo de investimento também se encontram em fase inicial e por isso oferecem riscos altos.

Os valores investidos por startup podem variar, girando entre R$ 50.000,00 e R$ 250.000,00 para um portfólio total de R$ 250.000,00 a R$ 2,5 milhões. O retorno é superior a quatro anos.

Via Investimento Semente

Primeira camada de investimento acima do investidor anjo, com um portfólio total que costuma girar entre R$ 500 mil e R$ 2 milhões. É uma modalidade que atende pessoas físicas com alto perfil de renda ou Family offices, os fundos de investimentos controlados por famílias.

Essa modalidade apresenta um risco médio. Para diluí-lo é comum que investidores formem fundos visando captar recursos com outros investidores para aportar capital em um maior número de empresas e assim diversificar o portfólio. O retorno costuma vir a partir de dois anos.

Via plataforma de investimentos

Essa modalidade vem conquistando investidores pessoa física no Brasil, seja pela facilidade para realizar o investimento ou por permitir que se comece o investimento com valores baixos.

As plataformas costumam trabalhar com empresas que já validaram e começam a construir uma trajetória sólida. É um investimento de risco médio.

Os valores para o investimento variam em cada plataforma, havendo opções de investir R$ 1.000,00 para um retorno sobre investimento de dois anos. A recomendação aqui é de um portfólio total de R$ 5.000,00.

Algumas das principais plataformas de investimento atualmente no Brasil são:  EqSeed, Kria e CapTable. Outra vantagem de investir em startups através dessas plataformas é a facilidade para aportar valores e acompanhar o investimento, tudo realizado através da internet.

Como a SWAP pode te ajudar a investir em Startups?

O Brasil tem um rico e diverso ecossistema de startups, mas quem foi que disse que seu investimento precisa ser realizado apenas em empresas nacionais? A SWAP te ajuda a investir no exterior, facilitando o envio e recebimento de valores com as melhores taxas do mercado e um time de especialistas sempre prontos a encontrar a melhor solução para você.

Vem conversar com a gente! Estamos prontos para tirar suas dúvidas e orientar para que você obtenha os melhores retornos de seu investimento em startups.

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Até a próxima!